分析香港銀行開戶被拒/香港銀行賬戶被凍結的原因
2020-11-04 18:13:17
1.香港銀行開戶優勢
2.香港銀行開戶被拒/香港銀行賬戶被凍結的原因
3.維持香港銀行賬戶正常使用
4.申請香港銀行開戶
2.香港銀行開戶被拒/香港銀行賬戶被凍結的原因
3.維持香港銀行賬戶正常使用
4.申請香港銀行開戶
1.香港銀行開戶優勢
1、不受外匯管制，資金可自由調撥;
2、方便進行國際貿易的款項結算;
3、免征利息稅，存款實際收益較高;
4、各種貨幣可自由兌換;
5、賬戶日常操作簡便;
6、可開通網上銀行進行交易;
7、便于向國際性銀行進行貿易融資。
2.香港銀行開戶被拒/香港銀行賬戶被凍結的原因
1.公司無商業實質，即銀行不知道你是干什么的。
在開戶的時候，建議客戶攜帶足夠的商業證明文件，向銀行說明，我身家清白，是正正規規的生意人，以此作為我在商業上的佐證文件。
所謂商業證明文件，可以參照如下：
(1)在其他地區，或者已有的公司注冊存續文件(如國內公司的注冊資料);
(2)近期給客戶的銷售合同及發票、采購合同及發票、運輸單據;
(3)公司網站、卡片;
(4)現有公司銀行月結單等。
2.公司戶口長期處于不活躍或者不活動狀態，即賬戶的資金運作極少。
開完賬戶，你還得保證賬戶里面有一定的資金量，否則，銀行也極有可能停用你的賬戶。以香港HSBC銀行為例，客戶的銀行賬戶如果過去3個月平均結余數低于5萬港幣，會產生100港幣的月費;再者如果賬戶在1年都沒有活動，會產生250港幣的不動戶口服務費。綜合算起來，這筆開支也是挺大的。
3.做從事的行業/產品不能是與金融相關的行業，除非已經有執照。
4.客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國，或者是受制裁的國家。
銀行開戶失敗還有以下幾種可能：
1、你的產品銷售地，是受到美國管制的;
2、你做的產品是在高危國家的;
3、你的產品是特殊產品，如環保的;
4、你的公司名字里面帶有特殊字眼;
5、你做的是特殊行業，如房地產和證劵，這個是需要額外牌照的;
6、你的公司名字如叫做XX(與銀行同名);
7、你的年齡太小。
如果這種情況在此銀行已經留下記錄，建議換家銀行再開。
3.維持香港銀行賬戶正常使用
香港銀行作為商業機構，盈利自然是其最重要的目的。但隨著CRS協議的實施，及全球反洗錢反恐怖主義集資環境的形成，香港各主要銀行都曾因客戶管理松懈，導致不法分子趁虛而入，利用香港銀行進行違法資金活動而受到巨額處罰，給香港本地銀行帶來了巨額損失。面對這樣的情況，香港本地銀行只能大幅提高客戶準入門檻，并加強對已有客戶的監督，以防再次出現因客戶涉嫌違法行為，而引來巨額處罰的情況。從這一點不難看出，無論是已有香港銀行賬戶，還是打算新申請香港銀行賬戶，對自身業務的明白表述和證明，都是關鍵工作。從這一點出發，維護香港銀行賬戶和申請香港銀行賬戶的重點就顯而易見：
維持香港銀行賬戶正常使用
1.按時進行香港公司年審年報、稅務申報等年度維護工作，保持香港公司的合法合規存在;
2.及時進行香港公司審計工作，并形成合乎規范要求的香港公司審計報告，對于沒有做審計報告的香港公司，盡快調取銀行月結單，并補齊相關貿易憑據，補做過往年度的審計報告;
3.及時依照香港銀行要求，進行資料更新，包括股東董事個人信息，公司年度合規資料(最新的公司注冊證書和商業登記證等)。對于香港銀行要求提交業務相關憑證和審計報告的，也應盡快遞交銀行，以免被列入風險賬戶而導致香港銀行賬戶被關閉;
4.保持賬戶活躍，資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數;
5.避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來;
6.及時注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費被銀行強制關閉，導致公司董事個人信用受損。
4.申請香港銀行開戶
1.在申請銀行賬戶前，認真挑選打算申請的銀行。如非必要，盡量避免向那些審核過于嚴格的銀行提交開戶申請;
2.認真梳理公司業務流程，準備充足的商業證明文件和香港公司文件(注冊證書、商業登記證、印章等)，包括合同、收付資金票據、貨物物流單據等;
3.準備上游供貨商與下游分銷商的相關資料，如營業執照、業務關系等。有國內關聯公司的，還需要準備國內公司全套資料(如公司營業執照、公司網站、產品宣傳彩頁等);
4.準備自我證明文件，如個人銀行流水、身份證、通關憑證、住址證明等。
隨著香港銀行開戶越來越難，已有銀行賬戶朋友在慶幸的同時也要珍惜自己的賬戶，沒有開下賬戶的也不要灰心，可以在香港本土賬戶里面還有其他幾家不錯的銀行比如：花旗，渣打之類的;或者新加坡銀行、美國銀行以及內地的離岸賬戶。
