「大連公司注冊(cè)」12月1日起私人銀行賬戶，轉(zhuǎn)賬管理更嚴(yán)！公轉(zhuǎn)私、私轉(zhuǎn)私的
2021-03-26 14:58:10
根據(jù)交通銀行的緊急文件，從2018年12月1日起，除了取消開戶許可證外，還將增加對(duì)個(gè)人銀行賬戶的控制和管理，特別是“公轉(zhuǎn)私”賬戶和超限額賬戶。剛才也是嗎？逐漸給你！
中央銀行發(fā)布了一份緊急文件
第一階段:取消體制改革周邊地區(qū)的開戶許可證
2018年5月23日，交通銀行發(fā)布《關(guān)于在體制改革中取消發(fā)放中小企業(yè)銀行開戶許可證的通知》，經(jīng)中華人民共和國國務(wù)院批準(zhǔn)。
央行決定在體制改革中取消發(fā)放中小企業(yè)銀行開戶許可證。中國人民銀行在體制改革周邊地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)將銀行為中小企業(yè)開立的基本利息賬戶由審批制改為備案制，仍發(fā)放基本利息賬戶開戶許可證。
換句話說，
在體制改革周邊地區(qū)的銀行對(duì)中小企業(yè)的身份、開戶意愿的可信度、利息賬戶的按時(shí)一致性進(jìn)行審查后，可以為符合條件的中小企業(yè)開立基本利息賬戶。大連公司的注冊(cè)仍然需要央行批準(zhǔn)。
理論上，從2018年6月11日起，南通市、蘇州市和杭州市溫州市的中小企業(yè)在銀行完成立案后，即可開立基本利息賬戶，無需等待央行審批發(fā)放中小企業(yè)開戶許可證。
這一死是根本的好處！雖然銷戶許可只是在體制改革的周邊地區(qū)，但離全省全面月度實(shí)施已經(jīng)不遠(yuǎn)了！
我們現(xiàn)在要說的是加強(qiáng)對(duì)一個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的管理。
特別是私房戶和私房戶之間，私房戶和公戶之間的轉(zhuǎn)賬都有20多萬，所以要仔細(xì)看！
加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬管理
央行緊急文件第二階段馬上開始！
換句話說，
央行明確規(guī)定，從12月1日起，個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬管理將更加嚴(yán)格。
尤其是那些還在用租賃賬戶發(fā)工資的經(jīng)理，還有那些超額度轉(zhuǎn)賬的銀行賬戶，要慎重！
中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓什么交易行為
更容易被金融和銀行盯上？
大額支付:
交通銀行在2007年3月1日實(shí)施的《大額和可疑港元支付交易調(diào)查報(bào)告必要管理》中對(duì)大額交易進(jìn)行了定義:
(1)聯(lián)合體法人、其他組織和集團(tuán)工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間的金額
人均100
境外投資轉(zhuǎn)移支付；
(2)
配額是人均20
境外投資的現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金存款、現(xiàn)金支取、大連公司注冊(cè)資本貸款、現(xiàn)鈔及現(xiàn)鈔結(jié)算；
(3)一個(gè)銀行結(jié)算賬戶和一個(gè)銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間的金額
人均20
現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬。
如發(fā)生大額交易，銀行應(yīng)執(zhí)行以下操作:
大額轉(zhuǎn)賬支付由銀行通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)控系統(tǒng)連接。并于交易日起第二個(gè)節(jié)假日向中國人民銀行總行作出調(diào)查報(bào)告。
大額現(xiàn)金收付由銀行通過其業(yè)務(wù)辦理，使用系統(tǒng)或書面調(diào)查報(bào)告。應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起第二個(gè)節(jié)假日向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送，并轉(zhuǎn)中國人民銀行總行。
可疑交易:
如果你涉及到以下情況，你要小心…
(1)短期內(nèi)，資金集中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出。
這是想忘記嗎？你要帶著錢潛逃到國外嗎？
(2)資金收付的幅度和金額與中小企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模顯著不一致。
你，一個(gè)賣日用品的小公司，永遠(yuǎn)有百萬的山河。你在做什么而不是洗錢？
(3)資金流入和中小企業(yè)
經(jīng)營范圍
顯著差異。
作為一個(gè)休閑工作者，你整天收到鋼鐵公司的大額轉(zhuǎn)賬，然后轉(zhuǎn)到華特迪士尼公司。這樣合適嗎？
(4)同一收款人和付款人之間在短時(shí)間內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。
你現(xiàn)在已經(jīng)轉(zhuǎn)給何總100萬了。謝謝你給他轉(zhuǎn)了200萬。兩天后，他轉(zhuǎn)了500萬給你。你以為這樣就能不引起別人的注意嗎？
(5)占用多年的賬戶因未知因素突然開立，短時(shí)間內(nèi)收到并支付大量資金。
這家公司已經(jīng)被放棄很久了。前段時(shí)間突然脫胎換骨，沒什么生意，但是有大量資金轉(zhuǎn)賬。你是彩票嗎？還是參與了一些關(guān)于大連公司注冊(cè)的黑幕商業(yè)活動(dòng)？
(六)現(xiàn)金存取的金額、幅度和用途與其長(zhǎng)期現(xiàn)金收支顯著不一致的；或者一個(gè)人的銀行結(jié)算賬戶短時(shí)間內(nèi)累計(jì)人均現(xiàn)金收付100。
總是用現(xiàn)金交易肯定會(huì)被查。你看過電視劇里的毒販和毒販嗎？一切都是為了拿走現(xiàn)金...
(7)開戶、銷戶頻繁，銷戶前收付款金額較大。
沒事就去銀行開戶。每個(gè)銀行都迫不及待地想擁有你的賬戶。一旦有大額交易，你就不敢查了。如果轉(zhuǎn)賬，可以快速銷戶。不被懷疑才怪...
金稅三期系統(tǒng)建立以來，金融和銀行實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)共享，就像為納稅編織的網(wǎng)，讓懲罰無處可逃！
現(xiàn)實(shí)案例研究
經(jīng)理和公司資金控制者之間頻繁的交易是財(cái)務(wù)調(diào)查的結(jié)果
大連公司注冊(cè)2017年6月，眉山市某金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《大額銀行交易和大連市可疑公司登記交易調(diào)查報(bào)告的必要管理》，向眉山市人民銀行反洗錢中心提交了黃重點(diǎn)項(xiàng)目可疑交易調(diào)查報(bào)告。
中國人民銀行眉山分行立即通過軍事情報(bào)交換平臺(tái)向眉山稅務(wù)局轉(zhuǎn)發(fā)了調(diào)查報(bào)告。
2015年5月1日至2017年5月1日，黃在眉山某金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人結(jié)算賬戶發(fā)生1904筆交易，累計(jì)金額超過12.28億元。這些交易主要通過網(wǎng)銀渠道完成，具有明顯的異常特征。
(這個(gè)經(jīng)理2年操作了1904支筆，金額高到這個(gè)中小企業(yè)的出納都?jí)蚶鄣牧?
其賬戶中的大量資金交易頻繁，大大超過了一個(gè)人結(jié)算賬戶的長(zhǎng)期使用量。不是原則上其賬戶沒有資金額度，資金的可能性不受控制。
黃是一個(gè)簡(jiǎn)單的人，是很多公司的法人。他的個(gè)人賬戶與他控制的公司賬戶頻繁交易，資金一般快進(jìn)快出，具有顯著的過渡性特征。(只是在現(xiàn)實(shí)生活中，大多數(shù)中小企業(yè)管理者和私房戶都是這樣操作的)
最后，財(cái)務(wù)部門查明，黃于2015年從其控制的眉山市公司取得分紅和儲(chǔ)蓄收入2億元，未繳納所得稅4000萬元。
溫馨提醒:
謝謝提醒經(jīng)理和會(huì)計(jì)，長(zhǎng)期交易很難謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)賬，不是說我們賬戶里沒多少錢，而是今天
稅務(wù)局和銀行的數(shù)據(jù)都是實(shí)時(shí)的，通常銀行是沒興趣查你的，但是稅務(wù)局可能會(huì)珍惜你公司最近的收支…
中小企業(yè)不想走運(yùn)！
只要?jiǎng)討B(tài)數(shù)據(jù)檢查不正確，稅率低，系統(tǒng)就會(huì)發(fā)出警告。
想節(jié)稅，就要拿審核權(quán)，而不是藥單偷稅漏稅！
如果大連公司注冊(cè)不聽會(huì)計(jì)勸阻，本公司和繼續(xù)違反上述法律的中小企業(yè)的管理人員將盡快離職！
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